Sollte Ich Ausübung Aktienoptionen

5 Faktoren, die bei der Entscheidung, wann Ausübung Aktienoptionen Verwenden Sie einige Online-Ratschläge Artikel sollten Sie Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen so lange wie möglich halten und nicht ausüben, bis sie in der Nähe des Verfallsdatums, so dass die Aktie die Möglichkeit Für zusätzliche Preisschätzung. Ich glaube nicht, dass dies immer der richtige Rat ist. Ihre Umstände, Komfort mit Risiko, steuerliche Situation und ein paar andere Faktoren sollten ebenfalls berücksichtigt werden. Hier sind fünf Faktoren zu verwenden, um kommen mit einer personalisierten Antwort auf die beste Zeit, um Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen auszuüben. 1. Ihre finanziellen Bedürfnisse Berücksichtigen Sie Ihre aktuellen Bedürfnisse für Bargeld im Vergleich zu den Potenzial der zusätzlichen Gewinne, wenn Sie die Optionen in der Hoffnung, dass der Aktienkurs höher steigen halten. Wenn Sie jetzt Geld brauchen und Ihre Optionen Wert haben, ist die Ausübung jetzt eine sichere Sache. Ein höherer Aktienkurs in der Zukunft ist nicht sicher. Ein paar Gründe, die Sie früh ausüben könnten: Sie haben hohe Zinsschulden, die bezahlt werden könnte. Sie haben keine ausreichende Bargeldeinsparung (Sie benötigen einen größeren Regentag Fonds oder Notfallfonds). Sie benötigen Mittel für eine Anzahlung auf ein Haus. Sie haben eine andere überzeugende Investitionsmöglichkeit, die Sie denken, hat mehr Potenzial als die Aktien des Unternehmens. Ein Immobilienkauf, zum Beispiel. Ihre Notwendigkeit Studiengebühren für ein Kind in der Schule. 2. Der Rendite-Kompromiss Es gibt eine Komponente für Ihre Mitarbeiter Aktienoptionen genannt Zeitwert. Wenn bis zum Verfallsdatum noch viele Jahre verbleiben, ist der Zeitwert das Potential für zusätzliche zukünftige Gewinne. Zusammen mit Zeitwert kommt das Risiko, dass die Aktie sinkt, und die Gewinne, die Sie durch die Ausübung von heute verschwinden zu realisieren. Sie können das Risiko aus dem Tisch nehmen und auf potenzielle zusätzliche Gewinne verzichten, wenn: ein großer Teil Ihres Finanzvermögens bereits im Aktienbestand (größer als 10) gebunden ist. Cash in Hand heute könnte eine signifikante Verbesserung Ihrer finanziellen Situation auf Ihre finanziellen Bedürfnisse. Sie denken nicht, dass die Aussichten für das Unternehmen Stock attraktiv aussehen. 3. Steuerplanung Chancen Mit Steuerplanung Sie projizieren Ihre erwarteten Einkommen und Abzüge über die kommenden Jahre. Ausübung alle Ihre Optionen in einem Jahr könnte Sie in eine höhere Steuerklasse stoßen. Es kann steuerliche Gründe geben, einige Optionen jetzt und einige später auszuüben. Aus steuerlichen Gründen kann es sinnvoll sein, einen Teil Ihrer Optionen ausüben jedes Jahr statt zu warten, bis das Ablaufdatum, um sie alle ausüben. 4. Marktbedingungen Die Volatilität Ihres Unternehmensbestandes und die Marktbedingungen insgesamt müssen berücksichtigt werden. Die Sonne scheint nicht immer. Dieser Punkt ist gut gemacht in CNNMoneys Artikel auf Ausübung Aktienoptionen, wo sie sagen, während der tech Lagerblase, zum Beispiel, mindestens ein paar konservative Mitarbeiter Gewinne in ihrer High-fliegenden Unternehmen39 Aktien. Der Rückgang der Papiergewinne bei den Optionen in echtes Geld - trotz der Ausübung von 34 jährlich34 nach herkömmlicher Weisheit - scheint im Rückblick außerordentlich umsichtig zu sein. 5. Anzahl der Optioneninvestor Raffinesse Wenn Sie eine anspruchsvolle, hohes Netto-Haushalt sind, können Sie fortgeschrittene Strategien verfolgen als jemand mit weniger Raffinesse. Eine gute Regel zu folgen - wenn Sie don39t es verstehen, don39t es tun. Ich sprach mit John Olagues, Autor von Getting Started in Employee Stock Options in Bezug auf fortgeschrittene Mitarbeiter Aktienoption Übung Strategien. John ist ein ehemaliger Stock Options Market Maker von der Chicago Board Options Exchange und der Pacific Options Exchange in San Francisco. Er hat sein Wissen über Hedging - und Trading-Strategien auf Mitarbeiteraktienoptionen angewendet und sagt, dass Sie das Risiko reduzieren und potenzielle Renditen steigern können, indem Sie fortschrittliche Strategien einsetzen, bei denen Anrufe verkauft und Anteile am Unternehmensbestand gekauft werden. John ist hartnäckig, dass im Vergleich zu einer Übung und verkaufen Strategie, erweiterte Option Strategien sind eine effizientere Möglichkeit zur Verringerung der Risiken und die Erfassung der Zeitwert in Ihren Optionen. John umreißt seine Gedanken in 5 goldenen Regeln für Managing Employee Stock Options. Diese fortgeschrittenen Strategien sind am besten für diejenigen mit Mitarbeiter Aktienoptionen, die potenziell im Wert von 500.000 oder mehr. Don39t blind folgen einer Faustregel und halten alle Optionen bis zum Ende. Erwägen Sie alle oben genannten Faktoren, um eine Entscheidungen zu treffen, die Ihren Bedürfnissen gerecht werden. Ausüben von Aktienoptionen Ausübung einer Aktienoption bedeutet den Erwerb der Emittentrsquos-Stammaktie zu dem durch die Option (Gewährungspreis) festgesetzten Preis, unabhängig vom Kursrsquos-Kurs zum Zeitpunkt der Ausübung Option. Weitere Informationen finden Sie unter Über Stock Options. Tipp: Ausübung Ihrer Aktienoptionen ist eine anspruchsvolle und manchmal komplizierte Transaktion. Die steuerlichen Auswirkungen können weit variieren ndash sicher sein, einen Steuerberater konsultieren, bevor Sie Ihre Aktienoptionen ausüben. Choices Wenn Ausübung Aktienoptionen In der Regel haben Sie mehrere Möglichkeiten, wenn Sie Ihre ausgeübten Aktienoptionen ausüben: Halten Sie Ihre Aktienoptionen Wenn Sie glauben, dass der Aktienkurs im Laufe der Zeit steigen, können Sie die Vorteile der langfristigen Natur der Option und warten, um zu nehmen Ausüben, bis der Marktpreis der Emittentenaktie Ihren Zuschusspreis übersteigt und Sie fühlen, dass Sie bereit sind, Ihre Aktienoptionen auszuüben. Denken Sie daran, dass Aktienoptionen verfallen nach einer gewissen Zeit. Aktienoptionen haben nach Ablauf ihrer Laufzeit keinen Wert. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: yoursquoll verzögert jede Steuerwirkung, bis Sie Ihre Aktienoptionen ausüben und die potenzielle Wertschätzung der Aktie, wodurch der Gewinn erhöht wird, wenn Sie sie ausüben. Eine Ausübungs-und-Halte-Transaktion (cash-for-stock) Ausüben Sie Ihre Aktienoptionen, um Aktien Ihrer Aktien zu kaufen und halten Sie dann die Aktie. Abhängig von der Art der Option, müssen Sie möglicherweise Einzahlung Bargeld oder leihen auf Marge mit anderen Wertpapieren in Ihrem Fidelity-Konto als Sicherheiten, um die Option Kosten, Maklerprovisionen und Gebühren und Steuern zahlen (wenn Sie für Marge genehmigt werden). Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen Stammaktien. Starten Sie eine Ausübung-und-Selling-to-Cover-Transaktion Ausüben Sie Ihre Aktienoptionen, Aktien von Ihrem Unternehmen Aktien zu kaufen, dann verkaufen gerade genug der Aktien der Gesellschaft (zur gleichen Zeit) zur Deckung der Aktienoption Kosten, Steuern und Brokerage-Provisionen Und Gebühren. Die Erlöse, die Sie von einer Ausübungs-und-Verkauf-zu-Deckung erhalten, werden Aktien sein. Sie können einen Restbetrag in bar erhalten. Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Vorteile der Aktienbesitz in Ihrem Unternehmen, (einschließlich aller Dividenden) potenzielle Wertschätzung der Preis für Ihr Unternehmen Stammaktien. Die Möglichkeit, die Aktienoptionskosten, Steuern und Vermittlungsprovisionen und etwaige Gebühren mit Erlösen aus dem Verkauf zu decken. Ausübung und Abtretung anlegen (bargeldlos) Mit dieser Transaktion, die nur bei Fidelity erhältlich ist, wenn Ihr Aktienoptionsplan von Fidelity verwaltet wird, können Sie Ihre Aktienoption ausüben, um Ihren Aktienbestand zu kaufen und die erworbenen Aktien zu verkaufen Mitgliedes und nicht die von TripAdvisor LLC. Die Erlöse, die Sie von einem Übung-und-Verkauf-Geschäft erhalten, entsprechen dem Marktwert der Aktie abzüglich des Zuschusspreises und der erforderlichen Steuerabzugs - und Maklerprovision sowie etwaiger Gebühren (Ihr Gewinn). Die Vorteile dieses Ansatzes sind: Bargeld (der Erlös aus Ihrer Ausübung) die Möglichkeit, die Erlöse verwenden, um die Investitionen in Ihr Portfolio durch Ihre Begleiter Fidelity-Konto zu diversifizieren. Tipp: Kennen Sie das Verfalldatum für Ihre Aktienoptionen. Sobald sie ablaufen, haben sie keinen Wert. Beispiel für eine Incentive-Aktienoption Übung Disqualifizierung Disposition ndash Anteile, die vor der festgelegten Wartezeit verkauft wurden Anzahl der Optionen: 100 Stipendienpreis: 10 Fairer Marktwert bei Ausübung: 50 Fairer Marktwert beim Verkauf: 70 Handelstyp: Ausüben und Halten 50 Wenn Ihre Aktienoptionen vorhanden sind Weste am 1. Januar entscheiden Sie, Ihre Aktien auszuüben. Der Aktienkurs beträgt 50. Ihre Aktienoptionen kosten 1.000 (100 Aktienoptionen x 10 Stipendienpreis). Sie zahlen die Aktienoptionskosten (1.000) an Ihren Arbeitgeber und erhalten die 100 Aktien in Ihrem Brokerage-Konto. Am 1. Juni ist der Aktienkurs 70. Sie verkaufen Ihre 100 Aktien zum aktuellen Marktwert. Wenn Sie Aktien verkaufen, die im Rahmen eines Aktienoptionsgeschäfts eingegangen sind, müssen Sie: Ihren Arbeitgeber benachrichtigen (dies schafft eine disqualifizierende Verfügung). Lohn für die Differenz zwischen dem Zuschusspreis (10) und dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung 50). In diesem Beispiel 40 eine Aktie oder 4.000. Kapitalertragsteuer auf die Differenz zwischen dem vollen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung (50) und dem Verkaufspreis (70). In diesem Beispiel 20 eine Aktie oder 2.000. Wenn Sie gewartet haben, Ihre Aktienoptionen für mehr als ein Jahr nach Ausübung der Aktienoptionen und zwei Jahre nach dem Tag der Gewährung zu verkaufen, würden Sie anstelle des ordentlichen Ergebnisses Kapitalgewinne aus der Differenz zwischen dem Zuschusspreis und dem Verkaufspreis zahlen. Next StepsNow, während ich würde nicht steuerliche Beratung von einer Person wie mich, hier039s der Deal, vorausgesetzt, sie sind reguläre alte Anreiz Aktienoptionen, nicht RSUs oder etwas. Dies ist mein Verständnis, wie das alles funktioniert: Let039s sagen, Sie haben 3 verschiedene Zuschüsse von Optionen, alle bei steigenden Streik Preise, .05. 25 und .35. Die Ausübung der Optionen zum .05-Basispreis wird eine potentielle AMT-Haftung für die Streuung zwischen dem Basispreis und der aktuellen Bewertung auslösen. Wenn Sie die .05-Optionen ausüben würden, wenn der aktuelle Basispreis 0,25 beträgt, ist die Mathematik: Wenn Ihre Anzahl von Optionen x 0,20 gt Ihre aktuelle Steuerschuld, können Sie zusätzliche AMT schulden. Wenn it039s weniger, you039re okay. Also angesichts der Tatsache, dass der Ausübungspreis höher sein kann im Laufe der Zeit, und you039re wirklich denken, das Unternehmen wird irgendwo gehen, dann kann es definitiv eine gute Idee sein, wie Sie Ihre potenzielle Steuerpflicht über mehrere Jahre zu verbreiten und vermeiden Sie zahlen AMT auf Diese Optionen, die Sie fast sicherlich schulden sollten Sie wartete, um sie alle auf einmal ausüben. Sie schulden Steuer wieder, wenn Sie sie verkaufen natürlich, das ist nur eine extra besondere Steuer, um das Leben der Software-Ingenieure mehr verwirrend. Egal, sollten Sie DEFINITELY sprechen, um eine tatsächliche Steuer Person, die Sie gehen können, obwohl die Details. Es ist verwirrend. Alternative Minimum Tax Nicht wirklich, es scheint nur so manchmal. 5.2k Ansichten middot Ansicht Upvotes middot Nicht für Fortpflanzung